Un día de diciembre de un año cualquiera, se observó a un hombre que dentro de un casino repartía dinero entre los concurrentes.
Acto seguido, los que recibieron el dinero, se fueron a diferentes puntos del establecimiento a jugar.
Atrás quedaron los tiempos en que la población al escuchar el término "lavado de dinero", ingenuamente pensaba que se trataba de los billetes que por descuido se les quedaban a muchos en las vestimentas y tras una jornada de lavado y planchado salían relucientes o tal vez en pedazos.
Aunque ya han pasado varias décadas desde que el término se utilizó por primera vez, muchas personas en el planeta quizás no conozcan el alcance de ese delito transnacional.
El lavado de dinero no sólo está relacionado con las ganancias que genera el ilícito mercado de la venta de drogas y sus delitos conexos, también abarca actividades ilegales tan diversas como: la trata de blancas (prostitución), tráfico de armas, la corrupción, violaciones a la propiedad intelectual (piratería), explotación comercial de personas (nuevos esclavos), entre otros.
LAVADO EN CIFRAS
Se estima que entre 800 billones y dos trillones de dólares son lavados anualmente en el mundo, según cifras ofrecidas en el recién concluido 14� Congreso Hemisférico para la prevención del lavado de dinero y el combate del financiamiento del terrorismo organizado por la Asociación Bancaria Nacional.
La mayoría de estos dineros mal habidos se lavan en América del Norte y Europa.
Otra estimación dada a conocer en la actividad destaca que un 20% del Producto Interno Bruto mundial pudiera provenir de acciones criminales.
De las acciones criminales se estima que el narcotráfico internacional mueve 600 mil millones de dólares anuales o el 7, 6 por ciento del comercio global, y de ese porcentaje, el 1, 5 por ciento se mueve a través de la economía formal.
El lucrativo mercado de la trata de personas, que incluye la trata de blancas, genera ganancias superiores a los 32 mil millones de dólares anuales.
ZONA LIBRE DE COLON
Por ser uno de los pilares de la economía de servicios del país y por la naturaleza de sus actividades de importación y reexportación, la Zona Libre de Colón, la segunda más grande del mundo, después de la de Hong Kong, en China, es uno de los lugares predilectos para aquellos que desean legitimar el dinero proveniente de las actividades ilegales.
Es por ello que en el emporio comercial se han redoblado las medidas para ponerle un freno a los delincuentes.
Entre las medidas que se aplican, está la de reportar a las autoridades, en un plazo de 72 horas, todo comportamiento sospechoso.
Debe existir en cada compañía una persona encargada de la prevención de lavado de dinero.
Mantener un archivo de todos los clientes que suelen pagar en efectivo.
Se aplica la política de conoce a tu cliente; elabore un perfil de los mismos.
BANCOS
En la década de los "80", el Centro Financiero Internacional de Panamá era constantemente señalado, a nivel internacional, por no implementar estrictas medidas para prevenir que los bancos de la plaza panameña fueran utilizados para lavar dinero de las actividades criminales.
Actualmente, las cosas han cambiado porque en la actualidad, el Centro Bancario de Panamá es uno de los que caminan a la vanguardia en cuanto a medidas preventivas se refiere.
Al igual que la Zona Libre de Colón, los bancos aplican medidas preventivas como la identificación y conocimiento de sus clientes.
Cotidianamente se monitorean las transacciones y cuando existen cuentas sospechosas, el oficial de cumplimiento tiene la obligación de hacer el reporte a las autoridades de la Unidad de Análisis Financiero.
Corresponde a las autoridades judiciales hacer la solicitud para el levantamiento de la reserva bancaria.
CASINOS
Es una actividad floreciente en el país donde se mueven, anualmente, millones de dólares, se trata de: la industria del juego y el azar.
Por ello, los tentáculos del crimen organizado no han dudado ni un momento en infiltrar sus dineros sucios para, a través del juego, legitimizarlos.
Numerosos son los casos de lavado de dinero que se han presentado en el mundo a través de los casinos, como el de un grupo de personas que compraban fichas con dinero en cantidades inferiores a los 10 mil dólares. Después los entregaban a terceras personas para que luego se las redimieran con cheques del casino y les entregaran el respectivo formulario de Reporte de Transacción en efectivo.
Un segundo ejemplo de lavado en casinos ocurrió en Estados Unidos cuando un abogado que robó medio millón de dólares a sus clientes envió 250 mil dólares a Atlantic City, New Jersey, para jugar en un casino.
Después de apostar 10 mil dólares en fichas, el abogado pidió que le redimieran el resto del dinero. En ese caso no se hizo un reporte de transacción sospechosa como lo manda la ley de ese país, y sólo fue descubierto gracias a que el profesional del Derecho tuvo cargos de conciencia y lo confesó a las autoridades.
En Panamá, la ley faculta a la Junta de Control de Juegos a multar y hasta a cancelar la licencia a aquellos casinos que continuamente permiten actividades relacionadas con el lavado de dinero.
Hasta el momento, la Unidad de Análisis Financiero no mantiene reportes de transacciones sospechosas en la industria del juego.
La delincuencia organizada y la situación de Panamá
José Ayú Prado, Fiscal Superior contra la Delincuencia Organizada, destacó en su ponencia que Panamá es signataria del convenio de la ONU para la represión del terrorismo y la delincuencia organizada.
Destacó que la clave para derrotar a ese flagelo es estar a la vanguardia e ir un paso adelante de los criminales, por lo que se debe capacitar permanentemente a los funcionarios y aplicar las tecnologías más modernas en la lucha contra el crimen, siempre bajo la premisa del respeto a los derechos humanos.
MORALEJA
En el caso expuesto al inicio del escrito, se trataba de un empresario que organizó con sus trabajadores una gira a Las Vegas y les estaba pagando sus bonos navideños.
La moraleja del caso es que so pretexto de la lucha contra el lavado de dinero del crimen organizado, tampoco se debe satanizar a los clientes, porque no todos los que acuden a los bancos, casinos o zonas libres con cierta cantidad de efectivos, es porque estén en situaciones ilícitas.
