¡Ipacoop le cancela la personería a la cooperativa del Suntracs!
La cooperativa no tenía cuentas bancarias activas, vivía pegada al sindicato Suntracs y prestaba plata como loca sin control ni respaldo.
La Junta Directiva del Instituto Panameño Autónomo Cooperativo (IPACOOP) resolvió cancelar la personería jurídica de la Cooperativa de Servicios Múltiples SUNTRACS, R.L., luego de detectar irregularidades financieras y legales de carácter grave que afectan la estabilidad del sistema cooperativo en Panamá.
Según el IPACOOP, la decisión fue tomada tras agotar el debido proceso, donde se concedió a la cooperativa la oportunidad de presentar descargos, recursos de reconsideración y apelación. Sin embargo, no se logró desvirtuar los hallazgos, por lo que se confirmó la cancelación a través de la Resolución D.E/A.L./N. 079/2025, emitida el pasado 20 de mayo de 2025.
Entre los principales hallazgos se identificaron:
- Violaciones graves a la Ley N.º 23 del 27 de abril de 2015
- Deficiencias en los controles contra el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo
- Ausencia de sistemas de monitoreo de operaciones sospechosas
- Falta de clasificación de clientes por niveles de riesgo
Además, el IPACOOP señaló que la cooperativa no contaba con cuentas bancarias funcionales, operaba con una alta concentración de créditos en pocos prestatarios y dependía financiera y operativamente del sindicato SUNTRACS, lo que comprometía su autonomía y sostenibilidad.
También se detectó incumplimiento de requisitos esenciales de debida diligencia, ausencia de respaldo documental en los expedientes financieros y desconocimiento del origen de fondos y beneficiarios finales, lo cual representa una grave falta para un sujeto obligado bajo el régimen de prevención de delitos financieros.
La medida, según el IPACOOP, busca proteger la transparencia y el buen funcionamiento del sistema cooperativo nacional, evitando que prácticas riesgosas pongan en peligro a los socios y al ecosistema financiero en general.
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