Blanqueo, sombra negra del centro financiero

Para adentrarnos a conocer un poco sobre qué es el blanqueo de capitales y quiénes cometen este tipo de delito hay que estar claro que no es

Víctor A. Santos J. Crítica

Para adentrarnos a conocer un poco sobre qué es el blanqueo de capitales y quiénes cometen este tipo de delito hay que estar claro que no es una actividad delictiva cometida por ignorantes y pobres, sino por ilustres de cuello y corbata.

El blanqueo de capitales (también conocido como lavado de dinero) es el conjunto de mecanismos o procedimientos orientados a dar apariencia de legitimidad o legalidad a bienes o activos de origen delictivo.

Es esto la sombra negra del centro financiero internacional local y que los organismos internacionales han advertido a Panamá, ante una posible utilización de su plataforma para introducir dineros de capital ilícito que permitan el financiamiento de redes criminales.

La lupa de los organismos internacionales se debe al crecimiento que ha experimentado el país durante los últimos años. Reportes del Banco Mundial sustentan que en la última década la economía panameña registró un crecimiento del 8%, uno de los más altos de América Latina.

El primero en encender la luz roja ha sido el Fondo Monetario Internacional (FMI). En febrero de este año, emitió un reporte en el cual mencionaba una serie de deficiencias que deben corregirse a través de reformas a marcos legales y regulatorios, tal como lo exigió el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el blanqueo de capitales (Gafi).

Lo anterior fue parte del discurso de la subsecretaria auxiliar de la Oficina de Delitos Financieros y Financiamiento de Terrorismo, del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, Jennifer Fowler, en el Congreso Nacional de Delitos Financieros y Blanqueo de Capitales, celebrado en Panamá.

“Lo que se busca es establecer un marco legal fuerte antiblanqueo de capitales. Es una actividad que requiere fortalezas en cada punto, desde los supervisores y reguladores que buscan prevenir activos ilícitos, adentrarse al sistema financiero”, destacó Fowler.

En ese mismo contexto, el subprocurador general auxiliar de Estados Unidos, Kenneth Blanco, dijo que los criminales no respetan las regulaciones o las normas, ya que su meta es el dinero.

Es decir, que este mundo globalizado e interconectado que atrae el comercio y genera crecimiento económico hace vulnerable cualquier sistema financiero, lo que seduce a las organizaciones criminales para generar riquezas.

A juicio de Fowler, así como ha aumentado la sofisticación, el sistema financiero internacional ha permitido a estas redes criminales transnacionales y otros actores ilícitos mover su dinero, esconder activos y hacer transacciones en cualquier parte del mundo.

Sin embargo, Blanco es de la opinión de que este tipo de delito hay que atacarlo en equipo para desmantelar las organizaciones criminales, ya que es un crimen complejo que amenaza a la sociedad.

Pero el delito de blanqueo de capitales no está solo, también están los delitos financieros que de una forma aliada trabajan de la mano.

El fiscal especializado en delitos financieros Julio Laffaurie sostiene que esta figura delictiva deja rastros, ya que trata de introducir dinero ilícito al sistema financiero y guarda relación con la malversación, sustracción, apropiación o hurto que se pudiesen dar con respecto a las cuentas de los cuentahabientes.

A su parecer, es importante el rastro y las primeras pesquisas que emite la Superintendencia de Bancos, la Unidad de Análisis Financiero, o un oficial de un banco que detecte algún tipo de movimiento irregular.

Estos delitos no son violentos, pero ocasionan pérdidas a compañías, inversores y empleados. Incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones a la ley.

Para Blanco, la verdadera clave contra los delitos financieros comienza en casa, ya que están las verdaderas personas que no solamente tienen la responsabilidad, sino también la posición para denunciarlo e investigarlo.

Aseguró que lo más importante es compartir información para hacerle frente, ya que de eso va a depender el éxito de desmantelar corporaciones criminales.

Ana Belfon, procuradora general de la nación, señaló el compromiso institucional que tiene el Ministerio Público de hacer frente a conductas delictivas como los delitos financieros y el blanqueo de capitales, a través de la expedición de leyes destinadas a fortalecer las investigaciones.

Para Panamá, será un reto revisar sus leyes internas y presentar las reformas planteadas por el Gafi, de lo contrario, podríamos ser incluidos en listas negativas de estos organismos internacionales y afectar la imagen internacional del país.